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CFi.CN讯：数据显示，成都银行2026年半年度营收同比增4.1%，归母净利润增4.4%，其中利息净收入大增19.0%，主要受益于净息差回升8BP至1.67%。存款成本率下降18BP，贷款收益率降幅显著优于同业，反映资产定价能力增强。不良率维持0.68%低位，拨备覆盖率升至426%，风险抵补扎实。

近期机构研报指出，公司主动调降规模扩张节奏，信贷增量放缓但结构持续优化，政信业务稳底盘，产业金融与省内优质资产拓展初见成效。零售贷款虽有不良小幅上行，但整体影响可控，核销力度加大进一步夯实质量。

研报认为，息差改善趋势明确，负债端仍有降本空间，全年利润增速有望稳中有升；中期分红已官宣，30%分红比例叠加4.8%预期股息率，红利配置价值突出。当前0.86倍PB估值处于历史低位，产业金融转型若逐步兑现，将打开第二增长曲线和估值上修空间。

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