7月27日早盘，申万一级行业中，银行板块跌幅居前，截至午间收盘，跌幅达0.21%。42只银行股中17只收跌，成都银行、宁波银行等跌幅居前，跌超1%。齐鲁银行、邮储银行、江苏银行、招商银行等跟跌。涨幅方面，沪农商行、郑州银行、江阴银行涨幅居前，均涨超1%。

中金公司研报显示，二季度银行股基金仓位创新低。今年第二季度银行股基金仓位为1.26%，较一季度下降0.8个百分点，创历史新低。仓位下降的主要原因是市场资金风格有所切换，资金持续流向科技板块，带动银行板块市值回落。与基准指数相比，目前银行板块整体被基金低配8个百分点，较一季度低配程度下降1.85个百分点。

其中，国有行基金仓位占比降幅最低。具体来看，今年第二季度国有行、股份行、区域行仓位分别为0.25%、0.28%、0.61%，环比一季度分别下降0.17、0.30、0.30个百分点。

从个股来看，除南京银行、光大银行仓位基本与上季度持平外，其余主要银行仓位均有所下降。其中招商银行、宁波银行仓位下降较多，分别下降0.18个百分点、0.10个百分点。宁波银行超过招商银行，成为基金第一重仓银行股；招商银行低配程度进一步收窄，较基准低配约1.38个百分点。

资金流向来看，北向资金流入宁波银行、平安银行，南向资金继续流入大行。

今年第二季度银行板块北向资金中，宁波银行、平安银行净流入规模较大，分别为26.19亿元和18.24亿元，此外，中国银行、渝农商行、成都银行也实现净流入。净流出较多的是招商银行、华夏银行、上海银行。南向资金继续流入银行板块，但有所分化，净流入较多的是中国银行、农业银行，净流出较多的是工商银行。

中金公司银行业分析师林英奇在研报中表示，受到信贷需求偏弱、市场资金偏好切换等因素影响，二季度银行板块整体表现相对承压。但银行经营保持稳健，盈利能力仍具韧性，资产质量总体稳定。

保险资金角度来看，险资一季度加仓态势明显。东兴证券研报表示，一季度险资继续积极加仓银行股，是银行板块核心增配资金。今年一季度末保险资金持仓约占银行自由流通市值的7.48%，较年初提升1.01%。

中金公司银行业分析师林英奇预计今年第二季度银行营收和利润增速有望继续改善，净息差环比持平或小幅下降，整体业绩仍将延续稳中向好态势。

东兴证券银行业分析师林瑾璐在研报中表示，基本面方面，在净息差阶段性企稳之下，银行全年盈利增速预计保持改善趋势，看好银行板块下半年估值修复。

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